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  • Regtech en el Primer Congreso Nacional de Compliance del IOC

    Regtech Congreso Nacional Compilance IOC

    El pasado día 13 de junio RegTech Solutions, a través de su CEO Mª Dolores Pescador, tuvo la ocasión de participar en el Congreso  organizado por la World Compliance Association junto con el Instituto de Oficiales de Cumplimiento (IOC) para hablar de uno de los temas que más preocupan a reguladores y supervisores, por su carácter sistémico, como es el riesgo de conducta.

    La intervención tuvo lugar dentro del bloque relativo a “Conducta con Consumidores y Usuarios”, en el cual se abordaron temas tales como la transparencia en el mercado, publicidad responsable, nuevas formas de contratación online y telefónica y sus riesgos, deberes de diligencia debida con terceras partes como proveedores o el análisis de diversos documentos sectoriales de buenas prácticas relacionados con la materia.

    Nuestra participación  se centró en analizar el riesgo de conducta desde un punto de vista práctico, abordando la implantación de la metodología ConduRisk. Esta metodología resulta acorde con los recientes principios fijados por la European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) recientemente en febrero de 2019*, la cual establece un marco adecuado de control a lo largo de todo el ciclo de vida del producto desde su creación, pasando por la gestión de prestaciones y reclamaciones asi como la distribución.

    El riesgo de conducta es definido por la IAIS (International Association of Insurance Supervisors) como “El riesgo para consumidores, aseguradores, el sector de seguros o el mercado de seguros, que surge por la forma en la que las aseguradoras y/los distribuidores gestionan el negocio de tal manera que no quede asegurado un tratamiento justo de los consumidores”. En otras palabras, podemos decir que “Conducta es lo que hacemos cuando nadie nos ve”.

    Por ello, un aspecto clave a la hora de abordar el análisis del riesgo de conducta, son los llamados “drivers” o potenciadores de  comportamientos inadecuados. A modo de ejemplo podríamos hablar de:  falta de cultura de cumplimiento, existencia de conflictos de interés, falta de adaptación del producto a las necesidades y perfiles de los cliente, falta de controles y monitorización y por último,  ausencia de trazabilidad de la información.

    De este modo, dentro de la metodología ConduRisk, el primer paso consiste en la identificación y evaluación del riesgo, fijando  indicadores o  KRIs (Key Risk Indicators) así como un determinado nivel de apetito de riesgo, que variará en función de la organización. Posteriormente se definirán los estándares mínimos deseados así como los planes de mitigación y la formación específica en riesgo de conducta,  todo ello unido a una monitorización y seguimiento continuos.

    Por último, se destacó el valor añadido que generan las herramientas informáticas GRC (Governance, Risk and Compliance)  diseñadas para monitorizar los procesos de supervisión de las áreas de cumplimiento normativo, dejando total trazabilidad de las actuaciones realizadas, algo de vital importancia ante un supervisor cada vez más riguroso.

     

  • RegTech Solutions acude a la celebración de las terceras jornadas del Instituto de Oficiales de Cumplimiento: “Situación actual del Compliance y tendencia de futuro”

    RegTech Solutions acude a las terceras jornadas del Instituto de Oficiales de Cumplimiento

    El pasado 1 de marzo se celebraron en la Universidad Complutense de Madrid las terceras jornadas de Compliance de la organización, esta vez para abordar la situación del cumplimiento normativo y sus futuras tendencias.

  • RegTech Solutions asiste a la “REGTECH UNCONFERENCE”

    REGTECH SOLUTIONS ASISTE A LA “REGTECH UNCONFERENCE”

    El jueves 22 de febrero tendrá lugar en Madrid la REGTECH UNCONFERENCE, el primer encuentro que reúne a los principales CEOs regtech.

  • RegTech Solutions firma un acuerdo con finReg 360 y Ainmer sobre mystery shopping

    Mystery Shopping

    Nuestra compañía se une a las dos prestigiosas consultoras para colaborar en labores de investigación a través del método del “mystery shopping” o “cliente misterioso”, con el objetivo detectar posibles deficiencias en las prestaciones de servicios financieros, previniendo malas prácticas comerciales y mejorando el cumplimiento de la regulación financiera.

    Mª Dolores Pescador, socia de Regtech Advanced Solutions explica que “el uso de tecnología para explotar datos permite realizar ejercicios de mystery shopping de forma sistemática y prolongada en el tiempo, favoreciendo una cultura corporativa que es clave para la trasformación de los procesos de venta”.

    Para saber más puede acceder al siguiente enlace aquí

  • RegTech Solutions firma un acuerdo de colaboración con el IOC

    En RegTech Solutions siempre buscamos ofrecer el mejor servicio a nuestros clientes y, para ello, entablamos alianzas con otras empresas y organismos con nuestros mismos intereses y valores. En esa línea, nos alegra anunciar que hemos firmado un acuerdo de colaboración con el Instituto de Oficiales de Cumplimiento (IOC), por el cual RegTech Solutions se convierte en socio y sponsor de esta organización sin ánimo de lucro.

    RegTech Solutions ya ha participado en varios eventos junto al IOC y con este acuerdo ambos organismos afianzan su relación. La creación de esta alianza supone un paso más para impulsar el desarrollo y establecimiento de políticas de cumplimiento normativo, dinamizar iniciativas y fomentar relaciones y canales de comunicación con otras entidades, tanto públicas como privadas.

    En los próximos meses seguiremos informando de las novedades, conferencias y eventos que RegTech Solutions llevará a cabo junto al IOC, los cuales sabemos que serán beneficiosos para todos los asociados y, esperamos que también, para el panorama de cumplimiento en nuestro país.

  • RegTech Solutions participa en la Consulta Pública Previa del Proyecto de Ley de medidas para la transformación digital del sistema financiero

    RegTech Solutions ha participado en la consulta pública previa efectuada por el Ministerio de Economía y Empresa con motivo del Proyecto de Ley de medidas para la transformación digital del sistema financiero.

  • RegTech Solutions y Quental consiguen la adjudicación del Suministro e Implantación de una herramienta software para la gestión del Sistema de Control Interno de la Información Financiera (SCIIF) de RENFE

    Quental y RegTech Solutions consiguen la adjudicación de un nuevo servicio en RENFE

    ¡¡Estamos de enhorabuena!!  Recientemente, nos hemos presentado y resultado ganadores del concurso público para prestar el Suministro e Implantación de una herramienta software para la gestión del Sistema de Control Interno de la Información Financiera (SCIIF) de RENFE. Este servicio nos ha sido adjudicado junto a Quental Technologies, empresa con la que nos presentamos formando una UTE (Unión Temporal de Empresas) para este proyecto.

    RegTech Solutions y Quental serán los encargados de la adquisición e implementación de una solución informáticaque permita la gestión y el seguimiento del Sistema de Control Interno de la Información Financiera en RENFE. Esta herramienta será la encargada de dar soporte a la necesidad de trazabilidad y archivo o repositorio de la información y evidencias facilitadas y permitirá el sistema de estructura de reporting y supervisión definidos en el modelo de SCIIF de RENFE.

    Quental Technologies es una empresa de servicios y soluciones tecnológicasde capital 100% español. Con un equipo humano de más de 500 personas y una facturación de más de 25M€.

  • RegTech Solutions, finalista de los "Premios Expansión Compliance 2018"

    RegTech Solutions, finalista de los Premios Expansión Compliance 2018

    RegTech Solutions ha quedado finalista de entre las más de 100 candidaturas para los prestigiosos galardones, en la categoría de “Empresa más innovadora en materia de Compliance”, donde compite con entidades de la envergadura de Acciona, Coca Cola, Seat o Amadeus.

    El jurado, compuesto por el diario Expansión, Deloitte Legal, SAP y ESADE ha valorado las iniciativas de aquellas empresas que han puesto en marcha proyectos especialmente novedosos para la implantación de modelos de compliance que destaquen por su originalidad y eficiencia.

    Los elegidos han destacado por su creatividad, a la hora de implementar nuevas herramientas en el sector del cumplimiento normativo o la monitorización de los procesos y su comunicación dentro de las organizaciones.

  • RegTech Solutions, presente en Digital Enterprise Show 2019

    Digital Enterprise Show

    Una nueva edición de Digital Enterprise Show tuvo lugar en Madrid entre el 21 y 23 de mayo; DES es el mayor evento en cuanto a transformación digital se refiere y congrega a más de 300 personas, 450 expertos digitales y 26.000 visitantes. Una oportunidad de analizar el impacto de la tecnología y su papel en la transformación de las empresas.

    María Dolores Pescador, CEO & Co-Founder de RegTech Solutions estuvo presente en la presentación de Insurtechs organizada por EY y su intervención estuvo basada en los objetivos de la empresa: Regulación + Tecnologia (regtech) para hacer más eficiente y efectivo el GRC (Compliance, Riesgos y Auditoria Interna).

    Como destacó María Dolores en su intervención, las soluciones Regtech ofrecen a las empresas la posibilidad de reducir costes y esfuerzos, así como obtener información muy precisa a corto plazo para controlar el todos los riesgos y mejorar el gobierno corporativo.

    Es por ello que desde RegTech Solutions consideramos imprescindible situar estas soluciones en los objetivos estratégicos de las empresas, de cara a reforzar el proceso de transformación digital y de cumplimiento.

  • Seguros de protección de pago: ¿sabes que lo has contratado?

    Mystery Concesionarios

    “Seguro de protección de pagos”, pero también “seguro de riesgo” o incluso “seguro de vida”, son denominaciones comunes para un mismo producto, complejo, y en ocasiones vinculado a préstamos al consumo en los que el cliente no siempre es consciente de haberlo comprado. Se trata de un producto en el que el beneficiario suele ser la entidad bancaria que ha concedido el préstamo, de forma que se asegurará poder seguir cobrando el préstamo, en caso de que el cliente no pueda hacerse cargo de ello, por encontrarse en desempleo o invalidez o por haber fallecido.

    Basta con echar un vistazo a la ola de demandas que se están extendiendo en países como UK, donde la FCA (Financial Conduct Authority)ha estimado que las multas van a ascender a 70.000MM£ para darnos cuenta de que en nuestro país esta ola, por falta de transparencia, no tardará en llegar.

    En RegTech Solutions, hemos realizado varios proyectos de “mystery shopping” con el fin de detectar el riesgo de conducta asociado a este tipo de productos, de forma que nuestros clientes han podido detectar las carencias de su proceso de ventas y han podido tomar medidas, de manera que no solo han reducido el riesgo de sanciones, sino sobre todo, su negocio se encuentra ahora más protegido.

     

  • Sentencias con cárcel: ¿qué ha pasado y cómo se podía haber evitado? Casos prácticos

    Los sistemas de Compliance y las compañías Regtech son fundamentales para prevenir que se cometan errores legales durante el ejercicio de la actividad comercial de las organizaciones. Desde el año 2010 las personas jurídicas tienen responsabilidad penal, y la falta de control y prevención puede provocar que los administradores lleguen a soportar penas de cárcel ante actuaciones ilícitas.

    Los sistemas de Compliance sirven para monitorizar los distintos departamentos de una empresa y controlar y auditar los riesgos legales que se puedan cometer dentro de ellos. Pese a que la aplicación de la regulación de la Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas es relativamente nueva y aún no hay muchos casos, van a citarse algunos ejemplos en los que se han dictado sentencias con cárcel y cómo soluciones tecnológicas como las surgidas del Regtech podrían haber ayudado a evitarlo.

    La falta de transparencia con proveedores desembocó en un delito de estafa

    En enero de 2020 se condenó a dos años de prisión al administrador de una empresaque, pese a estar atravesando una situación económica complicada que desembocó en concurso de acreedores, estuvo fingiendo durante un año ante sus proveedores habituales que la situación no era tal y que el negocio atravesaba un buen momento económico.

    Pese a que el condenado alegó que no era consciente de la situación de falsa solvencia, el tribunal considera que es imposible que no estuviese informado y que la decisión de seguir comprando mercancía y no detener la actividad supone un delito de estafa por el que deberá pasar dos años de cárcel.

    Con soluciones tecnológicas para el Corporate Compliance como Regtech Basic, el administrador habría podido monitorizar la situación en tiempo realy haber estado informado en todo momento del riesgo legal al que se exponía. En consecuencia, habría tenido al alcance de su mano toda la información necesaria para solicitar el concurso de acreedores a tiempo, y haber evitado la condena al adquirir productos y servicios que no iba a poder pagar.

    Blanqueo de comisiones y prisión preventiva

    Aunque el desenlace de esta historia terminó en la absolución, el presidente del FC Barcelona pasó más de 600 días en prisión preventiva debido a su posible responsabilidad como administrador ante el blanqueo de capitales por las comisiones de los derechos audiovisuales de 24 partidos amistosos con la selección brasileña.

    Si se hubiese podido demostrar que, como administrador, tenía conocimiento de que en su empresa se estaban cobrando comisiones de manera ilícita y blanqueo de dinero, habría tenido que aceptar la responsabilidad penal como administrador y asumir la sentencia de cárcel correspondiente.

    De nuevo, las soluciones tecnológicas de Corporate Compliance habrían rastreado y detectado movimientos y actividades sospechosas y hubiesen notificado, por ejemplo, un movimiento de dinero fuera de lo común, lo que hubiese permitido al equipo legal o al administrador realizar una investigación y tomar medidas al respecto.

    Año y tres meses de cárcel por administración desleal

    En este caso, el condenado fue Domingo Parra, antiguo gestor del Banco de Valencia, por autorizar una operación crediticia de 312 millones de euros al empresario Bautista Soler para la compra de acciones de Metrovacesa sin estudios de viabilidad y manipulando los sistemas de control internos.

    De nuevo, con un softwareencargado del control de los riesgos legales, esta operación se habría dificultado. Las alarmas habrían saltado antes de tiempo y se habría informado a todos los departamentos involucrados del posible riesgo, a la vez que se les habrían sugerido formas de actuar que ayudasen a evitar la ilegalidad cometida por el administrador de la empresa.

    En definitiva, las Regtechson muy útiles para establecer sistemas de auditoría de Corporate Complianceque prevengan y dificulten la realización de actividades ilegales por parte de los trabajadores o administradores de la empresa.

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  • Webinar “Compliance 2.0, el valor añadido por las regtechs"

    Nuestra CEO, María Dolores Pescador, participó recientemente en un webinar organizado por   el Instituto de Oficiales de Cumplimiento (IOC) bajo el título “Compliance 2.0, el valor añadido por las regtechs”.

  • Webinar: Compliance 2.0, el valor añadido de las regtechs

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    Nuestra CEO, María Dolores Pescador, participará mañana, 26 de abril, en el webinar Compliance 2.0, el valor añadido de las regtechs, organizado por IOC (Instituto de Oficiales de Cumplimiento).

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